Nous analysons, structurons et optimisons votre patrimoine dans une perspective globale. L’objectif : bâtir une base solide, durable et adaptée à votre réalité.
Nous analysons, structurons et optimisons votre patrimoine dans une perspective globale. L’objectif : bâtir une base solide, durable et adaptée à votre réalité.
Faire croître votre patrimoine… sans improviser.
Chaque situation est différente.
Notre rôle est de comprendre votre réalité actuelle, vos projets et vos préoccupations afin de bâtir une stratégie claire et durable — pas seulement choisir des produits financiers.
Nous analysons votre situation à court, moyen et long terme pour structurer un plan cohérent, flexible et fiscalement avantageux.
Les produits d’épargne sont distribués auprès de divers fournisseurs au Québec par l’entremise de Botica Gestion de Capital inc., notre MGA (Managing General Agent).
Pour accéder à une gestion professionnelle et diversifiée, même avec un capital plus modeste.
Le REER réduit votre impôt maintenant, le CELI vous fait croître vos placements à l’abri de l’impôt.
En combinant plusieurs classes d’actifs selon votre horizon de placement et votre tolérance au risque.
L’important n’est pas seulement le montant investi, mais la constance et la structure du plan.
— Charles Alexandre Trudeau, Conseiller en sécurité financière
Protéger ce que vous avez bâti.
Se protéger, ce n’est pas être pessimiste : c’est être lucide. Nos solutions d’assurance sont conçues pour préserver votre sécurité financière, celle de vos proches et de votre entreprise.
Nous offrons les produits de la plupart des compagnies d’assurance disponibles au Québec, via Botica gestion de capital inc.
Pour protéger les actionnaires, rembourser les dettes et assurer la continuité des affaires.
Celle qui couvre un risque réel et mesurable — ni plus, ni moins.
Certaines le sont, selon la structure de votre entreprise et le type de contrat.
L’assurance, c’est ce qui permet à votre plan de continuer, même quand la vie déraille.
— Charles Alexandre Trudeau, Conseiller en sécurité financière
Des stratégies financières intégrées.
Nous offrons de nombreuses stratégies fiscalement avantageuses telles que le prêt investissement, prêt REER, prêt PRET REEE.
Les entrepreneurs ont besoin d’une structure financière qui travaille pour eux. Nous vous accompagnons dans la mise en place de stratégies qui allient fiscalité, gestion du risque et croissance.
Combiner salaire et dividendes selon ton taux d’imposition personnel vs corporatif. Le salaire crée des droits REER et cotisations RRQ, les dividendes sont souvent moins taxés mais sans ces avantages. Un mix des deux est généralement optimal.
Ça dépend de votre horizon, de votre taux d’imposition et du rôle de votre société dans votre plan global. Investir en compagnie peut être avantageux si vous avez des liquidités corporatives excédentaires, mais les gains sont imposés différemment à la sortie.
Dividendes, salaire, prêt aux actionnaires (à rembourser), remboursement de dépenses, REER via salaire. Chaque méthode a ses implications fiscales — l’idéal est de planifier avec un CPA.
Il n’existe pas de seuil universel — la décision dépend de votre situation personnelle, de vos objectifs financiers et de plusieurs facteurs propres à votre entreprise. Nous vous recommandons de consulter un professionnel pour évaluer si l’incorporation est avantageuse pour vous.
Oui — l’assurance vie détenue en compagnie peut servir à accumuler des fonds à l’abri de l’impôt et à transférer de la richesse aux héritiers via le compte de dividendes en capital (CDC).
Une bonne structure, c’est ce qui transforme des revenus en stratégie.
— Charles Alexandre Trudeau, Conseiller en sécurité financière
En 15 minutes vous aurez une vision claire de vos priorités financières.
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